سياسة مكافحة غسل الأموال لشركة IncognitoCasino
آخر تحديث: 22.01.2026
خاص بعمليات الإيداع والسحب.
سياسة IncognitoCasino لمكافحة غسل الأموال.
هدف سياسة مكافحة غسل الأموال:
نسعى إلى تقديم أعلى مستويات الأمان لجميع عملاء ومستخدمي IncognitoCasino، ولهذا الغرض نجري عملية التحقق من الحساب في ثلاث خطوات، من أجل التأكد من هوية عملائنا. السبب الكامن وراء ذلك هو إثبات أن بيانات الشخص المسجل صحيحة؛ وأن طرق الإيداع المستخدمة ليست مسروقة أو مستخدمة من قبل شخص آخر، وهو ما يشكل الإطار العام لمكافحة غسل الأموال.
ونأخذ بعين الاعتبار أنه لا بد من اتخاذ إجراءات أمان مختلفة بشأن عمليات الدفع والسحب، وذلك حسب جنسية الشخص ومنشأه.
وتتخذ IncognitoCasino إجراءات معقولة من أجل مراقبة مخاطر غسل الأموال والحد منها، بما في ذلك استخدام الوسائل المناسبة.
تلتزم IncognitoCasino باعتماد أعلى معايير مكافحة غسل الأموال عملاً بتوجيهات الاتحاد الأوروبي، وتُلزم إدارتها وموظفيها بتطبيق تلك المعايير في منع استخدام خدماتها لأعراض غسل الأموال.
تم إعداد برنامج IncognitoCasino لمكافحة غسل الأموال بحيث يتوافق مع:
الاتحاد الأوروبي: "قرار البرلمان الأوروبي 2015/849 وقرار المجلس الأوروبي لتاريخ 20 مايو 2015 بشأن منع استخدام النظام المالي لأغراض غسل الأموال".
الاتحاد الأوروبي: "القانون 2015/847 بشأن المعلومات المرافقة لتحويل الأموال".
الاتحاد الأوروبي: قوانين متنوعة تفرض عقوبات أو إجراءات مقيّدة على الأشخاص، وتفرض حظراً على بعض البضائع والتكنولوجيا، بما في ذلك البضائع ذات الاستخدام المزدوج.
بلجيكا: "قانون 18 سبتمبر لعام 2017 بشأن منع غسل الأموال وتقييد استخدام النقد.
تعريف غسل الأموال:
يُعرّف غسل الأموال بأنه:
نقل أو تحويل الممتلكات، خاصة الأموال، علماً أن تلك الأموال مستمدة من نشاط إجرامي أو من التورط في هكذا نشاط لغرض إخفاء أو تمويه الأصل غير القانوني للممتلكات أو مساعدة أي شخص متورط في ارتكاب هكذا نشاط على التهرب من النتائج القانونية المترتبة على إجراءات أولئك الأشخاص أو الشركات؛
إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية للممتلكات أو مصدرها أو مكانها أو نقلها أو حركتها أو الحقوق المتعلقة بها أو بملكيتها، علماً أن تلك الممتلكات مستمدة من نشاط إجرامي أو من التورط في هكذا نشاط؛
تملك الممتلكات أو حيازتها أو استخدامها، علماً، وقت حيازة تلك الممتلكات، أنها مستمدة من نشاط إجرامي أو من المساعدة في هكذا نشاط؛
المساعدة في ارتكاب أيٍ من النشاطات المشار إليها في النقاط أعلاه أو الاتفاق على ارتكابها أو محاولة ارتكابها والمساعدة على ارتكابها وتسهيل ارتكابها والتحريض على ارتكابها.
يُعتبر أي نشاط على أنه نشاط غسل أموال حتى عندما تُمارس النشاطات التي أنتجت الممتلكات المراد غسلها على أراضي دولة عضو أخرى أو على أراضي دولة ثالثة.
تنظيم مكافحة غسل الأموال الخاص ب IncognitoCasino:
وفقًا لتشريعات مكافحة غسيل الأموال (AML)، قامت IncognitoCasino بتعيين “أعلى مستوى” لمنع غسل الأموال: الإدارة الكاملة للشركة مسؤولة عن ذلك.
بالإضافة إلى ذلك، يتولى موظف مراعاة قانون مكافحة غسل الأموال مسؤولية تطبيق سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال ضمن المؤسسة.
يكون موظف مراعاة قانون مكافحة غسل الأموال مسؤولاً بشكل مباشر أمام الإدارة العامة:
التغيرات في سياسة مكافحة غسل الأموال ومتطلبات التنفيذ:
كل تغيير كبير في سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) لموقع IncognitoCasino يخضع لموافقة الإدارة العامة للشركة ومسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
التحقق في ثلاث خطوات:
خطوة التحقق الأولى:
يتوجب على كل مستخدم أو عميل إكمال خطوة التحقق الأولى قبل إجراء عملية السحب. يتوجب على كل مستخدم/ عميل أولاً إكمال خطوة التحقق الأولى قبل اختيار طريقة الدفع ومبلغ الدفع والمبلغ المراد سحبه وطريقة السحب والجنسية. خطوة التحقق الأولى هي عبارة عن وثيقة يتوجب على المستخدم/ العميل ملئها بنفسه. يجب تعبئة المعلومات التالية: الاسم الأول والكنية وتاريخ الميلاد وبلد الإقامة المعتاد والجنس والعنوان الكامل.
خطوة التحقق الثانية:
يتوجب على كل مستخدم يريد إيداع مبلغ أكبر من 2000 يورو (ألفي يورو) أو سحب أي مبلغ أن يكمل خطوة التحقق الثانية. يتم احتجاز مبلغ السحب أو الهبة أو الإيداع إلى حين إكمال خطوة التحقق الثانية. ستوجّه خطوة التحقق الثانية المستخدم أو العميل إلى صفحة فرعية حيث يتوجب عليه إرسال وثيقة إثبات الشخصية. يتوجب على المستخدم/ العميل تصوير وثيقة إثبات الشخصية بينما يُظهر بجانبها قصاصة ورقة تحمل رقم عشوائي مؤلف من 6 خانات. يُسمح باستخدام وثيقة إُثبات شخصية رسمية فقط من أجل التحقق من هويته. قد تختلف نوعية وثائق إثبات الشخصية المعتمدة حسب البلد.
سيتم أيضاً التحقق إلكترونياً من صحة البيانات المعبئة في خطوة التحقق الأولى. يقوم نظام التحقق الإلكتروني بالتحقق من البيانات بواسطة قاعدتي معلومات مختلفتين من أجل التأكد من أن المعلومات المقدمة تتطابق مع الوثيقة المعبأة ومع الاسم الوارد في وثيقة إثبات الشخصية.
في حال فشل أو تعذّر عملية التحقق الإلكتروني، يتوجب على المستخدم/ العميل إرسال وثيقة تثبت مكان إقامته الحالي. يجب إرسال شهادة تسجيل معتمدة من الحكومة أو وثيقة مماثلة.
خطوة التحقق الثالثة:
يتوجب على كل مستخدم إكمال خطوة التحقق الثالثة قبل إيداع مبلغ يزيد عن 5000 دولار (خمسة آلاف دولار) أو سحب مبلغ يزيد عن 5000 دولار (خمسة آلاف دولار) أو إرسال مبلغ يريد عن 3000 دولار (ثلاثة آلاف دولار) إلى مستخدم آخر . يتم احتجاز مبلغ السحب أو الهبة أو الإيداع إلى حين إكمال خطوة التحقق الثالثة. يُطلب من المستخدم/ العميل تقديم إثبات مصدر الأموال. لأغراض خطوة التحقق الثالثة.
تحديد هوية العميل والتحقق منها
يُعتبر تحديد هوية العميل لدى شروعه في علاقات تجارية عنصراً أساسياً وفق لوائح غسل الأموال وسياسية تحديد هوية العميل والتحقق منها.
يعتمد تحديد الهوية هذا على المبادئ الأساسية التالية:
صورة من جواز السفر أو بطاقة الهوية الشخصية أو رخصة القيادة الخاصة بك، ويظهر بجانب كلٍ منها ملحوظة مكتوبة بخط اليد تحتوي الرقم العشوائي المؤلف من 6 خانات . ويُطلب أيضاً صورة ثانية تحتوي وجه المستخدم/ العميل. يجوز للمستخدم/ العميل إخفاء كل المعلومات باستثناء تاريخ الميلاد والجنسية والجنس والاسم الأول والكنية وصورة الوجه، وذلك من أجل ضمان خصوصيته.
تجدر الإشارة إلى أن جميع زوايا وثيقة إثبات الشخصية يجب أن تكون ظاهرة في الصورة، ويجب أن تكون كل البيانات مقروءة بوضوح باستثناء ما ورد أعلاه. قد نطلب كامل البيانات إذا اقتضى الأمر ذلك.
يجوز للموظف أن يتخذ إجراءات إضافية للتحقق من الهوية إذا اقتضى الأمر، وذلك حسب الحالة.
إثبات العنوان:
يجري إثبات العنوان بواسطة طريقتي تحقق إلكتروني مختلفتين ستخدمان قاعدتي بيانات مختلفتين. في حال فشل أو تعذّر عملية التحقق الإلكتروني، يجوز للمستخدم/ العميل اختيار تقديم إثبات يدويّاً.
فاتورة مرفق خدمات حديثة مُرسلة إلى عنوانك المسجل وصادرة ضمن الأشهر الثالثة الماضية أو وثيقة رسمية صادرة عن الحكومة تثبت مكان إقامتك.
لغرض تسريع عملة الموافقة قدر الإمكان، يُرجى التأكد من إرسال الوثيقة بدقة واضحة بحيث تكون جميع زوايا الوثيقة مرئية وبحيث يكون كامل النص مقروءاً.
على سبيل المثال، فاتورة كهرباء أو فاتورة مياه أو كشف حساب بنكي أو أي بريد حكومي موجه إليك.
يجوز للموظف اتخاذ إجراءات إضافية للتحقق من الهوية إذا اقتضى الأمر، وذلك حسب الحالة.
مصدر الأموال
في حال أودع العميل مبلغ يزيد عن خمسة آلاف يورو، سيتم إجراء اتخاذ إجراء لمعرفة مصدر الأموال.
أمثلة على مصادر الأموال:
ملكية مؤسسة تجارية
وظيفة
ميراث
استثمار
العائلة
من الضروري معرفة مصدر الأموال والتأكد من شرعيتها بشكل واضح. وفي حال تعذّر ذلك، يجوز للموظف أن يطلب وثيقة أو إثبات إضافي.
يتم تجميد الحساب في حال أودع نفس المستخدم هذا المبلغ دفعةً واحدة أو أجرى عدة عمليات إيداع تصل إلى المبلغ المذكور. سيتم إرسال رسالة بريد إلكتروني يدوياً إلى العميل يحتوي على المعلومات أعلاه للاطلاع عليها، كما وتتوفر المعلومات على الموقع الإلكتروني.
وتطلب IncognitoCasino نظام إرسال المعلومات المصرفية/ بطاقة ائتمان للتأكد أكثر من هوية المستخدم/ العميل. فذلك يوفر معلومات إضافية عن الوضع المالي للمستخدم/ العميل.
الوثيقة الأساسية للخطوة الأولى:
يمكن الوصول إلى الوثيقة الأساسية من خلال صفحة الإعدادات في موقع IncognitoCasino. يتوجب على كل مستخدم أن يملأ المعلومات التالية:
الاسم الأول
الكنية
الجنسية
الجنس
تاريخ الميلاد
سيعمل الذكاء الاصطناعي على حفظ الوثيقة وإنشاءها، ويجوز للموظف اتخاذ إجراءات تحقق إضافية إذا اقتضى الأمر حسب الحالة.
إدارة المخاطر:
بهدف التعامل مع المخاطر المختلفة والأوضاع المالية المختلفة في المناطق المتعددة في أرجاء العالم، ستعمل IncognitoCasino على تصنيف كل دولة وفق ثلاثة مناطق خطورة مختلفة.
المنطقة الأولى: منخفضة الخطورة:
يتم إجراء عملية التحقق في ثلاث خطوات كما هو موضح أعلاه بالنسبة لكل دولة تنتمي إلى المنطقة الأولى
المنطقة الثانية: متوسطة الخطورة:
يتم إجراء عملية التحقق في ثلاث خطوات على الحد الأدنى من مبلغ الإيداع أو السحب أو الهبة بالنسبة لكل دولة تنتمي إلى المنطقة الثانية. يتم إجراء الخطوة الأولى كالمعتاد. يتم إجراء الخطوة الثانية بعد إيداع مبلغ 1000 دولار (ألف دولار) أو سحب مبلغ 1000 دولار (ألف دولار) أو وهب مستخدم/ عميل آخر مبلغ 500 دولار (خمسمائة دولار). ويتم إجراء الخطوة الثالثة بعد إيداع مبلغ 2500 دولار (ألفين وخمسمائة دولار) أو سحب مبلغ 2500 دولار (ألفين وخمسمائة دولار) أو وهب مستخدم/ عميل آخر مبلغ 1000 دولار (ألف دولار). بالإضافة إلى ذلك، يُعامل المستخدمون الذين ينتمون إلى منقطة منخفضة الخطورة، تبدل العملات المشفرة بعملات أخرى، معاملة المستخدمون/ العملاء الذين ينتمون إلى منطقة متوسطة الخطورة.
المنطقة الثالثة: منطقة مرتفعة الخطورة:
سيتم حظر المناطق مرتفعة الخطورة. سيتم تحديث قائمة المناطق مرتفعة الخطورة بشكل منتظم من أجل مجاراة الأوضاع المتغيرة لعالم سريع التغير.
إجراءات إضافية:
بالإضافة إلى ذلك، سيقوم الذكاء الاصطناعي بإشراف موظف مراعاة قانون مكافحة غسل الأموال بتتبع أي سلوك غير مألوف وإبلاغ أحد موظفي IncognitoCasino عنه على الفور.
استناداً إلى رؤية قائمة على المخاطر والخبرة العامة، سيعمل الموظفون على إعادة التحقق من جميع عمليات التحقق التي أجراها الذكاء الاصطناعي أو موظفون أخرون سابقاً، وقد يعيدون إجراءات التحقق أو يجرون إجراءات تحقق إضافية حسب الحالة.
فضلاً عن ذلك، سيقوم خبير البيانات باستخدام أنظمة تحليل إلكترونية حديثة لتتبع أي سلوك غير مألوف، مثل إجراء عمليات الإيداع أو السحب بعد الانتهاء من فترات المراهنة. ويتم التحقق من محاولات استخدام حساب بنكي مختلف من أجل إيداع أو سحب الأموال وتغيير الجنسية والتغييرات في السلوك أو النشاط، وكذلك يتم التحقق مما إذا كان مستخدم الحساب هو مالك الحساب الحقيقي.
ويتوجب على المستخدم استخدام نفس طريقة إيداع الأموال، التي استخدمها لإيداع مبلغ الوديعة الأولي، في عمليات سحب الأموال من أجل منع أي حالة من حالات غسل الأموال.
تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة
أجرت IncognitoCasino تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة، كجزء من استراتيجيتها القائمة على المخاطر، من أجل تحديد وفهم المخاطر الخاصة ب IncognitoCasino وخط عملها. يتم تحديد سياسة مخاطر مكافحة غسل الأموال بعد معرفة وتسجيل المخاطر الملازمة لخط عملها، مثل الخدمات التي يقدمها الموقع الإلكتروني والمستخدمين الذي يحصلون على الخدمات والمعاملات التي ينفذها أولئك المستخدمون وقنوات التسليم التي يعتمدها البنك والمواقع الجغرافية لعمليات البنك، والعملاء والمعاملات وغيرها من مخاطر الجودة والمخاطر الناشئة.
يستند تحديد فئات مخاطر مكافحة غسل الأموال على فهم IncognitoCasino للمتطلبات التنظيمية والتوقعات التنظيمية والتوجيهات الخاصة بالقطاع. يتم اتخاذ إجراءات أمان إضافية لمواجهة المخاطر الإضافية المرتبة بالشبكة العنكبوتية العالمية.
تتم إعادة تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة سنوياً.
مراقبة المعاملات باستمرار
تضمن مراعاة قوانين مكافحة غسل الأموال التأكد من مراقبة المعاملات باستمرار من أجل الكشف عن المعاملات غير المألوفة أو المشبوهة مقارنةُ بالمعاملات المعتادة في سجل العميل.
تُنفد عملية مراقبة المعاملات على مستويين:
1- خط المراقبة الأول:
تعمل IncognitoCasino مع مزودي خدمات الدفع الموثوقين الذين يطبّقون سياسات فعالة لمكافحة غسل الأموال من أجل منع معظم حالات الإيداع المشبوهة في IncognitoCasino دون تنفيذ إجراءات التعرف على هوية العميل المتوقع والتحقق منها مسبقاً.
2- خط المراقبة الثاني:
تستمر IncognitoCasino في تحديث شبكتها بحيث يؤدي أي تواصل مع العميل أو المستخدم أو الممثل المخول إلى ممارسة العناية اللازمة بخصوص معاملات الحساب المعني. يشمل ذلك على وجه التحديد:
• طلبات تنفيذ المعاملات المالية في الحساب
• الطلبات المتعلقة بوسائل الدفع أو الخدمات في الحساب
بالإضافة إلى ذلك، التحقق في ثلاث خطوات بوجود إدارة مخاطر معدلة يوفر دائماً كافة المعلومات حول جميع عملاء IncognitoCasino.
فضلاً عن ذلك، يراقب الموظفون جميع المعاملات بإشراف موظف مراعاة قانون مكافحة غسل الأموال، الذي يخضع لمراقبة الإدارة العامة.
يجب أن تخضع المعاملات المحددة المقدمة إلى مدير دعم العملاء، ربما من خلال مدير الامتثال، إلى العناية اللازمة.
يعتمد تحديد الطبيعة غير المألوفة لمعاملة أو أكثر بشكل أساسي على تقييم شخصي، ذو صلة بمعرفة العميل (التعرف على هوية العميل والتحقق منها)، وعلى سلوكهم المالي وعلى الطرف المقابل لمعاملاتهم.
ينفذ عمليات التحقق هذه نظام آلي، في حين يقوم موظف بتدقيقها بالمقارنة لمزيد من الأمان.
ولذلك يجب على الفور اعتبار المعاملات المراقبة في حسابات العميل، التي يصعب الحصول على معلومات مناسبة عن نشاطاتها القانونية ومصدر أموالها، على أنها معاملات شاذة (لأنه لا يمكن تبريرها بشكل مباشر).
يتوجب على أي عضو في جهاز IncognitoCasino الإداري إبلاغ قسم مكافحة غسل الأموال بشأن أي معاملات شاذة يلاحظها ولا يمكنه نسبها إلى نشاط قانوني أو مصد دخل معروف للعميل.
3- خط المراقبة الثالث:
كإجراء أمان أخير لمكافحة غسل الأموال، تتخذ IncognitoCasino إجراءات تحقق يدوية بشأن جميع المستخدمين المشبوهين وشديدي الخطورة من أجل منع غسل الأموال منعاً باتاً.
يتم إبلاغ السلطات في حال اكتشاف أي عملة احتيال أو عملية غسل أموال.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة في IncognitoCasino:
توضح IncognitoCasino في إجراءاتها الداخلية بعيارات دقيقة، تسترعي اهتمام أعضاء فريقها الإداري، متى يكون الإبلاغ عن المعاملات ضرورياً وكيف يتخذون إجراءات عملية الإبلاغ.
يقوم فريق مكافحة غسل الأموال بتحليل تقارير المعاملات الشاذة وفقاً للمنهجية الدقيقة الموضحة بالتفصيل في الإجراءات الداخلية.
على أساس نتيجة هذا التحيل وعلى أساس المعلومات المجمعة، يقوم فريق مكافحة غسل الأموال باتخاذ قرار فيما إذا كان من الضروري إرسال تقرير إلى وحدة المعلومات المالية أو خلاف ذلك، وستقرر وفقاً للالتزامات القانونية المنصوص عليها في القانون الصادر بتاريخ 18 سبتمبر 2017 ما إذا كان عليها إنهاء المعاملات التجارية مع العميل أو خلاف ذلك.
الإجراءات
تُترجم قوانين مكافحة غسل الأموال، بما فيها الحد الأدنى من معايير التعرف على هوية العميل والتحقق منها، إلى إجراءات أو توجيهات تنفيذية تتوفر على موقع IncognitoCasino على الإنترنت.
حفظ السجلات
يجب الاحتفاظ بسجلات البيانات المجمعة لغرض التعريف لمدة ثلاث سنوات على الأقل بعد انتهاء العلاقات التجارية.
يجب الاحتفاظ بسجلات بيانات كافة المعاملات لمدة عشر سنوات على الأقل بعد إجراء المعاملات أو انتهاء العلاقات التجارية.
سيتم تشفير تلك البيانات وتخزينها بأمان على الإنترنت وبدون اتصال بالإنترنت.
التدريب:
يُجري موظفو IncognitoCasino عمليات مراقبة يدوية وفق نهج مستند إلى المخاطر، ويخضعون لتدريب خاص لأجل ذلك.
يتجسد برنامج التدريب والتوعية من خلال اتباع:
برنامج تدريب إلزامي على مكافحة غسل الأموال وفق آخر التطورات التنظيمية خاص بجميع الموظفين المعنيين بالشؤون المالية
دورات تعليمية أكاديمية في مكافحة غسل الأموال لجميع الموظفين الجدد
يجب إعداد محتوى البرنامج التدريبي هذا حسب نوع العمل الذي يمارسه المتدربين والمناصب التي يشغلونها.
تُقدَّم هذه الجلسات بواسطة أخصائي مكافحة غسل الأموال يعمل في فريق الشركة.
التدقيق
يعين المدقق الداخلي مهام بشكل منتظم ويقدم التقارير بشأن نشاطات مكافحة غسل الأموال.
أمان البيانات:
يتم الحفاظ على أمان كافة البيانات التي يقدمها المستخدم/ العميل، ولن تُباع أو تقدم لأي شخص آخر. ويجوز مشاركة البيانات مع سلطات مكافحة غسل الأموال في الدولة المتأثرة بموجب القانون فقط ومن أجل منع غسل الأموال.
تطبق IncognitoCasino كافة توجيهات وقوانين قرار حماية البيانات (القرار الرسمي 95/46/ إي. سي.).
اتصل بنا:
إذا كان لديك أية أسئلة حول سياسة غسل الأموال وسياسة التعرف على هوية العميل والتحقق منها الخاصة بنا، يرجى التواصل معنا
عبر البريد الإلكتروني: support@incognitocasino.io
إذا كان لديك أية شكاوى حول سياسة غسل الأموال وسياسة التعرف على هوية العميل والتحقق منها الخاصة بنا، أو حول عمليات التحقق المطبقة على حسابك أو شخصك، يُرجى التواصل معنا
عبر البريد الإلكتروني: support@incognitocasino.io